Serviços prestados pela OCIDENTAL PENSÕES

A Ocidental Pensões presta um vasto leque de serviços como especialista em Employee Benefits e líder na gestão de Fundos de Pensões em Portugal, com particular destaque nas áreas de:​​​

- Gestão de Fundos de Pensões
- Desenho e Gestão de Planos de Pensões
- Comunicação de benefícios
- Serviços a​tuariais


Juntamente com os nossos clientes - PME’s, Multinacionais e os maiores grupos económicos Portugueses – criamos soluções flexíveis que respondem à especificidade de cada situação.

Gestão de Fundos de Pensões

- Elabora a documentação regulamentar necessária
- Trimestralmente, ou sempre que seja considerado necessário, realiza reuniões com os associados destinadas ao reporte do acompanhamento financeiro, administrativo e actuarial do Fundo de Pensões
- Mensalmente, disponibiliza um extrato com o valor do Fundo e correspondentes movimentos a crédito ou débito no mês
- Trimestralmente, elabora relatórios de gestão financeira, contendo uma análise do mercado e da performance do Fundo no período, globalmente e por classe de ativos
- Acompanhamento permanente por um Gestor de Cliente

Gestão de Planos de Pensões

- A manutenção das bases de dados dos participantes e reformados
- Acompanhamento de processos de reforma e simulação de pensões
- Preparação dos formulários e Booklets informativos sobre o funcionamento do Plano de Pensões destinados aos participantes, incluindo a componente fiscal
- Auditoria e controle de processos
- Análise do plano de pensões e da aderência do mesmo aos objetivos inicialmente estabelecidos
- Elaboração de toda a informação estatística destinada à ASF
- Disponibilização de informação sobre alterações significativas da lei fiscal e sobre fundos de pensões, acompanhada de sugestões de alterações ao plano de benefícios, se tal for justificável

Planos CD - Comunicação aos Participantes

- Contratos de adesão individual
- Extratos consolidados do participante: contribuições, poupança, rendimentos
- Elaboração de formulários de opções para os ex-participantes
- Informação sobre produto
- Informação financeira

Serviços A​tuariais

- Avaliação de Planos de Pensões
- Reporte à autoridade de supervisão - Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (ASF)​